資金繰り総合サポート
貴社に定期訪問し、経営トップと緊密に打合せながら、貴社の『資金繰り専任スタッフ』として、銀行交渉はもとより、資金繰り業務全般を担当します。
経理担当者はいるが、資金繰りは社長や社長夫人がやっている、という会社は少なくないですが、そのような会社からのご依頼が一番多いのが、このサポートです。
当サポートの導入により、低コストで資金繰りの負担が大幅に軽減されますから、導入後は多大なメリットを実感していただけます。
以下の業務を柱に、各社の状況や要望を踏まえて、経営トップと綿密に打合せの上、担当業務の詳細を決定させていただきます。
▼貴社の詳細な現状分析
財務諸表と資金繰実績表をベースに、営業の現状と見通しを加味して、貴社の現状を正確に分析・把握します。
▼資金繰り計画の策定
現状分析に基づき、資金繰り計画を策定し、資金調達計画を決定します。
▼金融機関毎の取引方針の立案
資金調達計画に基づき、現在の取引状況を踏まえて、金融機関別の取引方針を立案します。
▼既存取引金融機関との借入交渉全般
金融機関別取引方針に沿って、取引金融機関への融資申込みから実行に至るまでの、すべての交渉を行います。
▼新規取引金融機関の開拓と新規融資の実現
既存取引金融機関との取引状況や取引バランス等を考慮し、新規取引金融機関の導入が必要と判断される場合は、貴社にとって取引メリットがある金融機関を選定し、資金調達を行います。
▼取引金融機関との返済条件変更交渉(リスケジュール)
資金繰り上リスケが避けられない場合は、取引金融機関と粘り強くリスケ交渉を行い、最も有利な条件でリスケを実現します。
▼仕入先との支払条件変更交渉
資金繰り上、どうしてもやむを得ない場合には、仕入先に対して、支払条件の変更交渉(支払の繰延べ、分割払い、手形の差替え等)を行います。
これは、やり方を間違えると、信用不安を広めることになりかねないので、入念に段取りを整え、慎重に進めていきます。
▼信用格付向上のための決算書マネジメント
銀行融資の可否は決算書で決まる、と言っても過言ではありません。
ところが、「決算は会計事務所まかせ」という無頓着な社長が現実には多いのです。
金融機関に歓迎される、強い決算書作りを行います。
▼資金繰り計画の月次修正作業
経営環境は日々めまぐるしく変わっていきます。
売上動向や金融機関との取引状況も刻々と変化しますから、資金繰り計画と金融機関取引方針を毎月見直し、柔軟で機動力ある資金繰り態勢を継続的にサポートします。
★【資金繰り総合サポートの仕事の進め方】もご覧下さい。
